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# Importar o extrato e conciliar

O extrato do banco é a fonte mais confiável do seu financeiro: ele diz o que de fato entrou e saiu. O Luminus+ lê o extrato em **OFX**, leva cada linha para o financeiro e deixa para você a única parte que o banco não sabe — **a que se refere cada valor**.

## O que é o arquivo OFX

É o formato padrão de extrato bancário — todo banco grande no Brasil exporta. No internet banking ele costuma aparecer como:

* "Exportar extrato"
* "Baixar OFX"
* "Money / Microsoft Money" (nome antigo, mesmo arquivo)

Baixe o período que você quer importar e guarde o arquivo.

|| **OFX, não PDF.** O extrato em PDF serve para ler, não para importar: ele não tem a estrutura de dados que o sistema precisa.

## Importando

1. Vá em **Financeiro → Contas e extrato** e abra a aba **Importar**
2. Escolha **Extrato Bancário OFX** e, em **Conta do extrato**, a conta a que ele pertence
3. Clique em **Ir para a conciliação** e, no painel da conta, em **Importar OFX**

|| **O extrato pertence a uma conta.** Se ainda não há conta bancária cadastrada, o sistema avisa e leva você para cadastrar uma, na aba **Contas Bancárias**.

## O que acontece com cada linha

O lançamento **já entra no financeiro** na importação: você não precisa aprovar linha por linha para o dinheiro aparecer. Cada linha nova tem um de dois destinos:

| A linha… | O sistema… |
|---|---|
| **bate com um lançamento que já existia** — mesmo valor, mesma data, descrição parecida | liga a linha a ele, sem criar outro |
| **não bate com nada** | cria um lançamento novo, com a categoria que o seu histórico sugerir, ou sem nenhuma |

O que fica em aberto é a **classificação**: categoria e centro de custo. O extrato não traz essa informação, e nunca vai trazer.

## Classificar é a parte que é sua

No painel da conta, o número **Aguardando classificação** mostra quanto falta.

* Linhas parecidas vêm **agrupadas**, para você classificar todas de uma vez
* Quando o histórico tem uma sugestão, a categoria **já vem selecionada**: confira e grave
* Dá para marcar várias linhas e usar **Aplicar categoria às selecionadas**

Cada classificação ensina o sistema. Na importação seguinte, a mesma despesa já chega com a categoria preenchida, esperando só a sua confirmação — é o que torna cem linhas uma tarefa possível de repetir todo mês.

|| **O sistema sugere, não decide.** Linha sem sugestão fica pendente até alguém escolher: ele não põe categoria no lugar de ninguém.

### "Pode ser o mesmo que"

Às vezes a importação cria um lançamento porque não teve certeza de que ele já existia — a venda de ontem que só caiu hoje na conta, por exemplo. Nesses casos a linha aparece com o aviso **Pode ser o mesmo que**.

Se for o mesmo fato, junte os dois: o lançamento criado pela importação é removido e a linha passa a apontar para o original. O valor não fica em dobro.

### Arquivar

Linha que não precisa ser classificada agora pode ser arquivada. Ela sai da fila, mas continua na conta e pode voltar quando você quiser.

### O que costuma sobrar sem categoria

* **Tarifa bancária** que ninguém lança
* **Pagamento que entrou e não estava previsto** — cliente que antecipou
* **Débito automático** esquecido no cadastro
* **Transferência entre contas próprias**, que não é receita nem despesa

Nenhuma delas é erro do sistema. São coisas que aconteceram na conta e não no seu controle — e é exatamente o que importar o extrato existe para mostrar.

## Importar o mesmo arquivo duas vezes

Pode. Cada linha do extrato tem um código dado pelo próprio banco, e é por ele que o sistema reconhece o que já entrou — só as linhas realmente novas são importadas.

|| Importar o extrato do mês inteiro quando você já importou a primeira quinzena **não** cria lançamento repetido. Na dúvida, importe o período maior.

## Com que frequência

Depende do movimento, mas a regra prática é: **quanto mais perto do fato, mais fácil**.

Importar toda semana leva minutos e você ainda lembra do que aconteceu. Importar o ano inteiro em janeiro é quando aparecem as dezenas de linhas que ninguém sabe mais o que são.

## Por que isso importa para o resultado

O DRE organiza o resultado por categoria. Movimento que está no banco e nunca foi importado não existe para o relatório — e o que foi importado e ficou sem categoria **não aparece na linha certa**.

São os dois motivos mais comuns de o relatório não bater com o que você esperava.